Vrai retour

Un vrai retour est le retour sur un investissement, moins la réduction en sa valeur en raison de l'inflation.

vrai retour = ((1+r) ÷ (1 + i)) - 1 ≈r - I

là où r est le retour nominal sur une période et
i est inflation au cours de la période.

Le retour nominal est simplement l'augmentation de pourcentage mesurée de la devise. L'approximation est assez précise pour l'évaluation, excepté quand l'inflation est très haute.

Les vrais taux sont importants car ils t'indiquent ce qu'était l'augmentation réelle en valeur, et quelle quantité de retour était juste l'effet de l'inflation.

Taux de vrai intérêt sont le type le plus employé couramment de vrai retour.

Les investisseurs pensent rarement en termes de vrais retours. Il y a un avantage évident en considérant l'inflation pour la planification financière. Il y a une autre bonne raison d'employer de vrais taux : pour n'importe quel genre de modélisation financière à long terme vrais les nombres sont plus stables que des nombres nominaux (voyez le Hypothèse de Fisher pour un exemple). Ceci signifie qu'ils sont souvent préférables pour les modèles à long terme comme ceux utilisés pour Évaluations de NPV.

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