De regeling van Ponzi
De regeling van Ponzi
De regeling van Ponzi
Een regeling Ponzi is een investeringszwendel die schijnt om hoge winst eigenlijk te betalen door de vermeende winst uit het eigen kapitaal van slachtoffers te betalen. De regelingen van Ponzi worden genoemd na Carlo Ponzi die een reusachtige regeling Ponzi in de V.S. in de jaren '20 in werking stelde.
Een typische regeling Ponzi belooft investeerders een hoog winstpercentage in een korte tijd. Het geld dat uit investeerders wordt bijeengezocht wordt gebruikt om de terugkeer te betalen. Dit betekent de zwendel voor wat tijd kan lopen, omdat de investeerders schijnen om de beloofde terugkeer te maken. De vroege deelnemers kunnen profiteren, aangezien zij met een piramide regeling kunnen.
Hoe een regeling Ponzi werkt
De gemakkelijkste manier om dit te verklaren is met een voorbeeld. Veronderstel de regelingsbeloften een terugkeer van 10% per maand. Scammer neemt eenvoudig het geld van investeerders en keert een tiende van het begin elke maand terug.
Het feit dat de investeerders schijnen om de winst te krijgen zij werden beloofd zal meer mensen aanmoedigen om hun geld in de regeling te zetten, en zelfs de originele golf van slachtoffers aan te moedigen om opnieuw te investeren. Deze groei is wat regelingen Ponzi succesvol maakt.
Na tien maanden is de bedriegster al geld teruggekeerd dat door de allereerste investeerders die (investeerden zij niet) geïnvesteerdz veronderstellen opnieuw, maar zal het grootste deel van het geld gehad hebben dat door recentere investeerders wordt geïnvesteerd. Op dit punt neemt de bedriegster eenvoudig het geld en verdwijnt.
Het bevlekken van regelingen Ponzi
De gemeenschappelijke soorten regeling Ponzi opereren onder een verscheidenheid van namen met inbegrip van het „hoge programma van de opbrengstinvestering“ en „hoge opbrengstobligaties“. Hun gemeenschappelijke kenmerken zijn zeer hoge winst zonder duidelijke onderliggende zaken om hen te produceren.
De complexere vormen van regeling Ponzi kunnen moeilijker zijn te ontdekken. Zij kunnen goed schijnen wettige investeringen te zijn. Zij kunnen zelfs deel van een investering uitmaken die zowel elementen wettig als Ponzi omvat. Een voorbeeld van de laatstgenoemden is een investering of financiënbedrijf dat zeer hoge winst aan depositeurs aanbiedt, en leent het geld (zoals een echt financiënbedrijf) om winst te maken, maar doet dit het weten dat de terugkeer op leningen niet voldoende zal zijn om de rente te behandelen die aan depositeurs wordt betaald.
De winst die te verenigbaar is is ook een reden voor verdenking. Dit was een kenmerk van het frauduleuze fonds dat door Bernard Madoff in werking wordt gesteld. Andere kenmerken van financiële fraudes in die algemeen door het fonds worden getoond maakten tot het uitnodiging slechts, zodat voelden de cliënten bevoorrecht om hun geld, en een element van affiniteit fraude te mogen aanbrengen in zijn marketing.
Om het even wat die zeer hoge winst zonder zeer riskant navenant aanbiedt zou met grote verdenking moeten worden beschouwd. Om het even welke investering die door ongebruikelijke kanalen (spam e-mail of koude die roepen) wordt verkocht of door zaken die niet geschikt worden geregeld (b.v., door FSA of een andere nationale regelgever) is ook zowel verdacht als waarschijnlijk onwettig. Het is gewoonlijk mogelijk om te controleren met regelgevers of iemand het verkopen investeringen of niet geregeld is.
De meesten van lezers van De regeling van Ponzi klik op een advertentie
Verwante pagina's: De regeling van de piramide | De fraude van de affiniteit | De premie van het risicoAlfabetische index: A~B C D~H I~O P~R S~Z